Dohoda o finančním vypořádání mezi sourozenci

Co si z článku odnést:

• Spravedlivé rozdělení majetku mezi sourozenci bývá citlivou záležitostí, která může ovlivnit rodinné vztahy. Pokud chybí dohoda, hrozí spor, který může skončit až u soudu.
• Písemná dohoda o vypořádání mezi sourozenci umožňuje nastavit podmínky individuálně, včetně finančního vyrovnání.
• Dohoda o finančním vypořádání není výslovně upravena v občanském zákoníku, ale běžně se používá. Její obsah lze sestavit podle konkrétní situace. Pro právní platnost je nutná písemná forma. 
• Dohoda o finančním vypořádání se v praxi využívá například při darování majetku za života rodičů, dědictví, rozdělení spoluvlastnických podílů a vyrovnání po rozvodu rodičů. 
• Dohoda by měla obsahovat identifikaci stran, přesné vymezení majetku, výši a způsob vyrovnání, ocenění, podmínky předání, prohlášení o konečnosti a podpisy. 
• Ocenění majetku se obvykle sjednává na základě dohody mezi stranami, odhadu realitního makléře nebo znaleckého posudku.
• Financování lze řešit hypotečním úvěrem, vlastními úsporami, rodinnou půjčkou, úvěrem ze stavebního spoření nebo spotřebitelským úvěrem.
• Právní rizika neplatnosti dohody je třeba brát vážně. Dohoda nesmí být uzavřena v tísni ani za nápadně nevýhodných podmínek. Zákon navíc chrání práva věřitelů.
• Svěřit sepsání dohody advokátovi nebo notáři je rozumné rozhodnutí. Pomohou s formálními náležitostmi, ošetří rizika a předejdou chybám, které by mohly vést ke sporům.

Řada českých rodin řeší, jak spravedlivě rozdělit majetek mezi sourozence. Dědictví po rodičích, darování nemovitosti nebo finanční vyrovnání patří k citlivým momentům, které mohou výrazně ovlivnit rodinné vztahy. Pokud chybí jasná dohoda o vypořádání majetku, snadno vznikají spory, které mohou skončit až u soudu.

„Případným sporům lze předejít písemnou dohodou o vypořádání majetku mezi sourozenci. V ní mohou všechny zúčastněné strany zohlednit své individuální požadavky, včetně finančního vypořádání, pokud je potřeba některého ze sourozenců vyplatit. Dohoda umožňuje nastavit podmínky tak, aby byly srozumitelné, spravedlivé a právně v pořádku,“

doplňuje Miroslav Majer, CEO fintech startupu Hyponamíru.cz.

Dohoda o vypořádání

Dohoda o finančním vypořádání mezi sourozenci je právní nástroj, který umožňuje spravedlivě rozdělit majetek nebo vyřešit finanční závazky v rámci rodiny. Není výslovně upravena v občanském zákoníku, proto ji lze sestavit individuálně podle konkrétních potřeb. Jasně stanoví, kdo co získá a jak bude případně vyplacen druhý sourozenec. Jejím cílem je předejít sporům a zajistit transparentní vypořádání majetkových vztahů.

Nejčastější situace vyžadující finanční vypořádání 

Dohoda o finančním vypořádání se často uzavírá například při darování majetku, dědictví, rozdělení společného vlastnictví nebo vyrovnání po rozvodu. 

Darování majetku za života rodičů 

Pokud rodiče převedou nemovitost nebo jiný majetek pouze na jedno z dětí, bývá běžné, že se obdarovaný sourozenec zaváže finančně vyrovnat podíl ostatních. Dohoda o finančním vyrovnání může například stanovit vyplacení poloviny tržní hodnoty nemovitosti. Vypořádání před dědictvím je běžně využívaný způsob rozdělení majetku. Často je i snazší než vypořádání při dědictví. 

Dohoda o vypořádání dědictví

V rámci dědického řízení se mohou dědicové dohodnout na rozdělení pozůstalosti. Konkrétně si mohou rozdělit jednotlivé věci a nemovitosti a případně si stanovit vyrovnání. Nedojde-li k dohodě, notář vydá usnesení o rozdělení dědictví podle zákona a vzájemné vypořádání je třeba řešit dodatečně.

Rozdělení spoluvlastnických podílů 

Sourozenci mohou být spoluvlastníky jedné nemovitosti. Dohoda o vypořádání majetku při společném vlastnictví slouží k převodu podílů, ukončení spoluvlastnictví a vyrovnání finančních závazků.

Vyrovnání majetku po rozvodu rodičů 

V některých případech vzniká potřeba majetkového vyrovnání mezi sourozenci v důsledku rozvodu rodičů. Dohoda pomáhá narovnat podíly po rozdělení rodinného majetku.

Jak postupovat při dohodě mezi sourozenci krok za krokem

Při dohodě o vypořádání majetku mezi sourozenci postupujte podle těchto kroků:

• Základní podmínky: Nejprve si mezi sebou vyjasněte, kdo získá jaký podíl a zda bude potřeba finanční vyrovnání.
• Ocenění majetku: Stanovte hodnotu nemovitosti nebo jiného majetku. Můžete využít znalecký posudek, odhad makléře nebo se dohodnout sami.
• Písemná dohoda: Sepište smlouvu, která jasně určí strany, předmět vypořádání, výši vyrovnání, termín platby a podmínky předání.
• Úschova peněz: Pokud probíhá finanční vyrovnání, využijte advokátní nebo notářskou úschovu. Chrání obě strany a zajišťuje bezpečný průběh.
• Podpisy a ověření: Dohodu podepište všichni zúčastnění. U nemovitostí doporučujeme úřední ověření podpisů.
• Vklad do katastru: Při převodu nemovitosti doručte smlouvu na katastrální úřad a uhraďte správní poplatek.
• Uvolnění úschovy a předání majetku: Po splnění podmínek, například po zápisu do katastru, právník uvolní peníze a dojde k předání majetku.

Co musí obsahovat dohoda o vypořádání mezi sourozenci

Aby byla dohoda o finančním vypořádání mezi sourozenci právně platná a vymahatelná, musí mít písemnou formu. Pro zvýšení právní jistoty je nutné úřední ověření podpisů všech zúčastněných. V případě, že se dohoda týká nemovitostí, nabývá účinnosti až vkladem do katastru nemovitostí.

Kvalitně napsaná dohoda o vypořádání by měla obsahovat následující náležitosti:

• Identifikaci stran: Přesné označení všech sourozenců včetně jména, data narození a adresy trvalého pobytu.
• Předmět vypořádání: Jasné vymezení majetku, který je předmětem dohody. Například konkrétní nemovitost či spoluvlastnický podíl na nemovitosti.
• Výši a způsob finančního vyrovnání: Konkrétní částku, termín a způsob platby. Součástí by měl být i způsob ocenění majetku, například znaleckým posudkem, odhadem realitního makléře nebo dohodou stran.
• Podmínky předání: Ujednání o praktickém předání majetku, například vyklizení nemovitosti nebo předání klíčů.
• Prohlášení o konečnosti vypořádání: Ustanovení, že majetkové vyrovnání je konečné, vzájemně odsouhlasené a žádná ze stran nebude uplatňovat další nároky.
• Podpisy stran: Včetně doporučeného úředního ověření, které posiluje právní jistotu dohody.

.

Jak ocenit majetek pro dohodu o vypořádání mezi sourozenci

Správné ocenění majetku je zásadní pro stanovení férové výše finančního vyrovnání mezi sourozenci. Zákon připouští několik způsobů, jak hodnotu majetku určit. V případě nemovitostí se často uplatňuje vzájemná dohoda na ceně. Pro nezávislé posouzení lze využít odhad realitního makléře nebo si nechat vypracovat znalecký posudek soudním znalcem.

Cena za znalecký posudek je individuální podle typu nemovitosti a složitosti případu. Při určení přiměřené náhrady je rozhodující aktuální hodnota majetku v době vypořádání. 

Hypoteční úvěr na vyplacení sourozence

S vypořádáním majetku mezi sourozenci úzce souvisí i otázka zajištění potřebných finančních prostředků. Pokud jeden ze sourozenců potřebuje vyplatit ostatní z nemovitosti, lze využít klasický hypoteční úvěr.

„K poskytnutí hypotéky banka vyžaduje písemnou dohodu o vypořádání spoluvlastnického podílu. Ocenění nemovitosti si zpravidla zajišťuje sama a úvěr se čerpá pouze na část, kterou klient skutečně nabývá. Převod podílu se realizuje až po úhradě sjednané částky,“

doplňuje Monika Cahová, hypoteční specialistka Hyponamíru.cz.

Další možnosti finančního vyrovnání

Kromě hypotečního úvěru existuje několik dalších způsobů, jak získat potřebné finance na vyplacení podílu sourozence z nemovitosti:

• Vlastní úspory: Nejjednodušší varianta bez nutnosti úvěru. Pokud má sourozenec dostatek financí, může podíl vyplatit přímo.
• Rodinná půjčka nebo dohoda o splátkách: Sourozenci se mohou dohodnout na postupném splácení podílu nebo bezúročné půjčce. I v těchto případech by měla existovat písemná dohoda.
• Úvěr ze stavebního spoření: Majetkové podíly lze vypořádat i pomocí úvěru ze stavebního spoření. Do určité výše není vyžadováno ručení nemovitostí.
• Spotřebitelský úvěr: Neúčelový bankovní úvěr lze využít i na vypořádání spoluvlastnických vztahů. Nevýhodou oproti hypotéce nebo úvěru ze stavebního spoření je vyšší úroková sazba, kratší doba splatnosti a omezená výše úvěru.

Optimální řešení se odvíjí od potřebné částky na vypořádání majetku, schopnosti splácet a celkové finanční kondice všech stran.

Úschova peněz u dohody mezi sourozenci

Nejbezpečnější způsob, jak při vypořádání majetku mezi sourozenci zajistit výplatu peněz, je advokátní nebo notářská úschova. Peníze se složí na zvláštní účet, odkud je právník vyplatí až po splnění domluvených podmínek, například po zápisu změny vlastnictví do katastru. Tím se chrání obě strany a předejde se riziku, že někdo přijde o peníze nebo je vyplatí předčasně. 

Kdy je dohoda neplatná a koho chrání zákon

Při uzavírání dohody o vypořádání je nutné zohlednit právní omezení, která mohou mít vliv na její platnost. Dohoda může být prohlášena za neplatnou, pokud byla uzavřena v tísni za nápadně nevýhodných podmínek. Zákon zároveň chrání práva věřitelů. Pokud by dohoda vedla ke zkrácení jejich nároků, nebude vůči nim účinná. Při tvorbě dohody je proto nutné postupovat obezřetně a s ohledem na všechny zúčastněné strany.

Jak řešit spory při dohodě mezi sourozenci

K uzavření dohody je vždy nutný souhlas obou stran. Pokud se názory na rozdělení majetku a finanční vyrovnání rozcházejí, je třeba hledat kompromis. Pomoci mohou i dílčí ústupky. V některých případech přispěje pohled nezávislé osoby, která pomůže objasnit postoje a usnadnit cestu k dohodě.

Co když některý sourozenec odmítne dohodu o vypořádání

Pokud se sourozenci nedohodnou na rozdělení majetku, lze situaci řešit prostřednictvím soudu. Ten postupuje podle zákonných pravidel, což může vést k nucenému prodeji, přikázání podílu jednomu ze sourozenců za finanční náhradu nebo jinému způsobu rozdělení. Takové řešení bývá zdlouhavé, nákladné a méně pružné než dohoda. Proto se vyplatí hledat kompromis a uzavřít písemnou dohodu.

Dohodu o vypořádání raději svěřte odborníkům

Sepsání právní dohody mezi sourozenci o majetkovém vypořádání může na první pohled působit jednoduše. Vztah je blízký, záměr jasný, vzory dostupné online. Právě v takových případech však často vznikají chyby, které se později mění v nepříjemné spory. Zákon sice umožňuje sepsat dokument svépomocí, ale bez právních znalostí hrozí nejasnosti, nepřesné formulace nebo opomenutí důležitých bodů. Advokát nebo notář vám pomůže vše správně nastavit, ošetřit rizika a zajistit, aby dohoda byla platná, srozumitelná a v souladu se zákonem.